Tin Tức

Những Mánh khóe làm ăn của ổ nhóm tín dụng đen 

Khi đầu dây điện thoại ngỏ ý vay 5 triệu đồng, một thanh niên có giọng Bắc dồn dập hỏi: “Anh tên gì, ở đâu, làm nghề gì”. Hỏi xong, anh ta yêu cầu người vay chuẩn bị hộ khẩu gốc, chứng minh nhân dân.

Ở trạm xe buýt trên đường Nguyễn Văn Linh (phường Hưng Lợi, quận Ninh Kiều, Thành phố Cần Thơ) chiều một ngày cận Tết Kỷ Hợi, có rất đông người ngồi chờ đón xe.

Tường rào phía sau trạm, có dán tờ giấy A4 với nội dung quảng cáo: “Cho vay tiền, trả góp hàng ngày”, thu hút khá nhiều ánh mắt dòm ngó. Trên giấy còn ghi: “Nếu có khách giới thiệu sẽ cho tiền cà phê. Thủ tục nhanh gọn, giải ngân trong ngày”.

Do vay tín dụng đen nên nhà bà bị nhóm người bấm khoá cửa ngoài, tạt sơn vào cửa nhà hòng gây áp lực, Người phụ nữ 58 tuổi ngụ tỉnh Vĩnh Long kể.

Thủ tục nhanh gọn, nhận tiền ngay

Hồ sơ, thủ tục vay tiền khá đơn giản. Chỉ cần hộ khẩu, CMND (chứng minh thư) hoặc hoá đơn điện, nước tháng gần nhất là có thể vay được từ 3 triệu đến 5 triệu đồng.

Phóng viên liên lạc theo số điện thoại dán trong giấy (0898.158.xxx), một thanh niên giọng Bắc lên tiếng, tự giới thiệu tên Thắng.

5_Zing
Mẫu dán quảng cáo cho vay tiền với thủ tục nhanh, gọn phía sau trạm xe buýt trên đường Nguyễn Văn Linh (Phường Ninh Kiều, TP Cần Thơ). Ảnh: Minh Anh.

Khi đầu dây ngỏ ý vay khoản tiền 5 triệu đồng, thanh niên này hỏi dồn dập: “Anh tên gì, ở đâu, làm nghề gì”. Khi cung cấp các thông tin, Thắng yêu cầu người vay tiền cần chuẩn bị hộ khẩu gốc, Chứng minh thư (CMND) rồi hẹn ra một quán cà phê.

Chị Phạm Thị Hồng Hà (ngụ ở Lê Bình, Cái Răng) kể, nhà có việc gấp nhưng không biết phải vay mượn ai. Thấy tờ giấy trên chị quyết định tìm hiểu.

Chị Hà nói “Lãi suất cũng hơi cao. Nó đưa mình 5 triệu mà lấy lại 500.000 đồng, với 200.000 đồng tiền cò nữa nên chỉ còn 4,3 triệu đồng”. Để trả số tiền này, chị phải góp mỗi ngày 200.000 đồng trong thời gian 30 ngày.

Nhiều người công việc thuận lợi hoặc buôn bán trôi chảy thì có đủ tiền góp hàng ngày, nhưng không ít trường hợp không đủ tiền trả bị đe doạ, đánh đập. Nhiều người túng quẫn, không có tiền trả phải đóng cửa bỏ trốn vì liên tục bị nhóm người đòi nợ “khủng bố” tinh thần như chửi bới, tạt nước sơn, mắm tôm…

Bà Võ Thị Gái (năm nay 58 tuổi, ngụ ở tỉnh Vĩnh Long), sống bằng nghề bán tạp hoá nhỏ tại nhà. Cần tiền, người phụ nữ này cũng hỏi vay tiền qua số điện thoại dán quảng cáo ở khu dân cư. Bà Gái kể: “Sau khi hỏi nhà, có hai thanh niên chạy xe máy đến. Một người thì xăm trổ khắp người nhưng nói chuyện rất nhỏ nhẹ, thủ tục cho vay cũng đơn giản”.

Khi vay 5 triệu đồng, bà Gái được hướng dẫn ký vào tờ hợp đồng mua trả góp điện thoại di động, mỗi ngày góp 200.000 đồng, trong vòng 30 ngày. Người phụ nữ này nhận được 4,1 triệu đồng vì bị trừ 500.000 đồng tiền hồ sơ và góp trước 2 ngày.

Việc buôn bán ế ẩm, bà Gái góp được hơn mười ngày thì không còn khả năng nên buộc lòng phải vay tiếp. “Mình góp được 17 ngày, còn lại 13 ngày nên phải vay thêm 5 triệu đồng để góp tiếp”, bà Gái nói tiếp.

Trong lần vay thứ hai, bà gái bị trừ mất 2,6 triệu đồng cho 13 ngày chưa góp, trừ 500.000 đồng phí hồ sơ và bị thu tiếp 2 ngày đầu mất 400.000 nghìn đồng.

Số tiền người phụ nữ này nhận được chỉ có 1,5 triệu đồng nhưng phải tiếp tục trả góp trong 30 ngày, mỗi ngày 200.000 đồng.

Từ số tiền ban đầu hỏi vay chỉ vài triệu đồng, với hình thức góp tiền trên dẫn đến số nợ hàng chục, hàng trăm triệu đồng. Vì nhiều nạn nhân không đủ tiền trả góp tiếp tục hỏi vay dẫn đến lãi mẹ đẻ lãi con.

 vaylaisuat_zing
Quảng cáo cho vay tiền góp, in cả số điện thoại liên lạc khi khách mua thuốc lá tại Cần Thơ. Ảnh: Minh Anh.

Núp bóng doanh nghiệp

Hơn 20 trước, Thành (đã đổi tên), từ thành phố Hải Phòng vào Cần Thơ làm việc cho doanh nghiệp dịch vụ vận tải. Nơi đăng ký quản lý của doanh nghiệp tại quận Ninh Kiều, còn người đăng ký đại diện pháp luật có hộ khẩu tại Thành phố Hải Phòng.

Là doanh nghiệp đăng ký nhiều ngành nghề nhưng hoạt động chính là cho thuê xe máy có động cơ, hoạt động cấp tín dụng… Công ty chỉ 3 người làm việc, do một người làm nhóm trưởng quản lý. Hoạt động chủ yếu của công ty là cho vay tiền, thông qua hình thức cho thuê xe máy.

Trụ sở của Thành là căn nhà thuê, có trang bị bộ máy tính, máy in chủ yếu để in ấn các hợp đồng mua bán và cho thuê xe máy.

1_Zing
Một trụ sở công ty tài chính, hoạt động cho vay tiền tại Cần Thơ. Ảnh: Minh Anh.

Hàng ngày, nhiệm vụ chính của Thành là tìm kiếm khách hàng, làm các thủ tục cho vay tiền và kiêm đi thu nợ. Người có nhu cầu vay tiền sẽ thực hiện đồng thời hai hợp đồng. Một là hợp đồng mua bán và hai là thuê lại tài sản. Công ty mua lại xe của khách hàng trên giấy tờ, sau đó cho thuê lại chính xe máy này.

Thường khách vay chủ yếu với số tiền từ 5 triệu đồng đến 10 triệu đồng hoặc 15 triệu đồng. Thành tiết lộ mánh khóe làm ăn: “Nếu vay 10 triệu đồng, tiền lãi mỗi ngày là 30.000 nghìn đồng và 10 ngày mới thu một lần. Nếu người vay không trả tiền, mình doạ ra phường để giải quyết vì có hợp đồng mua bán, cho thuê phương tiện”.

Cũng như Thành, anh Đỗ Thế Đại (tức Đại Lác, 35 tuổi ở phường Tân Sơn, Thành phố Thanh Hóa) mở Công ty trách nhiệm hữu hạn Dịch vụ tài chính Đại Tín từ năm 2006. Công ty có 12 điểm kinh doanh tại nhiều huyện, thị xã, thành phố trong tỉnh.

Sau khi thành lập, Đại thuê Nguyễn Thế Hùng (trú phường Đông Hương, Thành phố Thanh Hóa) làm giám đốc. Đến tháng 6 năm 2018, Hùng bị bắt về tội Tổ chức sử dụng ma túy.

2_Zing
Mẫu hợp đồng vay tiền, qua hình thức bán xe máy và thuê lại. Ảnh: Minh Anh.

Tiếp đó, Đại đã thuê Cao Xuân Thu (28 tuổi, trú phường Lam Sơn, Thành phố Thanh Hóa) làm giám đốc kiểm trưởng 12 chi nhánh. Tại mỗi điểm kinh doanh, tổ chức này thường thuê 2 đến 3 người thực hiện việc cho vay tiền.

Để qua mắt lực lượng chức năng, khi có khách tới vay tiền, công ty này thường có thủ đoạn yêu cầu khách vay phải làm thủ tục mua bán tài sản. Sau đó, công ty Đại Tín cho khách thuê lại chính tài sản vừa thế chấp để hợp thức hóa việc cho vay với lãi suất 3.000 đồng -5.000 đồng/triệu đồng/ngày (tương đương 182%/năm).

Từ năm 2016 đến nay, công ty này đã cho 4.000 khách hàng vay vốn, với số tiền hơn 47 tỷ đồng (trong đó 13 tỷ đồng tiền lãi).

Theo cảnh sát, có nhiều khách hàng vay của công ty này với số tiền 30 triệu đồng, sau 1 năm đã trả hơn 100 triệu đồng tiền lãi mà chưa trả hết tiền gốc.

Một hình thức cho vay “cắt cổ” khác là cho “vay thăm” do Công ty trách nhiệm hữu hạn dịch vụ tài chính Thương Tín thực hiện. Số tiền vay từ 10 triệu đồng đến 60 triệu đồng/1 “bát thăm”. Trong đó, khách hàng vay 10 triệu đồng thì nhân viên công ty chỉ đưa cho khách 8 triệu đồng vì cắt 2 triệu đồng tiền lãi. Công ty này sau đó yêu cầu khách đóng tiền vay mỗi ngày 200.000 nghìn đồng trong vòng 50 ngày.

Để có nguồn khách hàng, chúng cho người tổ chức dán, phát các tờ rơi, tờ bướm quảng cáo và cho người phát tờ rơi ở các khu chợ, khu dân cư, dán trên cột điện và thông báo trên các trang mạng xã hội quảng cáo cho vay với lãi suất thấp từ 2% tới 3,2% nhưng thực tế cho vay lãi suất từ 20% đến 30% trở lên.

Người vay tiền không cần tài sản thế chấp với lãi suất cao nhưng khi không có khả năng chi trả thì chúng cho người đến uy hiếp, sẵn sàng gây thương tích, bắt giữ người trái pháp luật, làm nhục người khác, hủy hoại tài sản, gây rối trật tự công cộng.

Theo số liệu Bộ Công an, từ năm 2015 đến năm 2018, toàn quốc đã xảy ra 7.624 vụ phạm tội liên quan đến tín dụng đen. Trong đó có 56 vụ giết người, 389 vụ cố ý gây thương tích, 629 vụ cướp tài sản, 836 vụ cưỡng đoạt tài sản, 1.809 vụ lừa đảo, 3.581 vụ lạm dụng tín nhiệm, 165 vụ hủy hoại tài sản.

Bộ Công an đang đấu tranh 124 băng nhóm, 831 đối tượng hoạt động có tổ chức liên quan đến cho vay nặng lãi và đòi nợ thuê.

Theo Zing.vn

vay thế chấp ô tô cho vay tien nóng trong ngày f88 cầm đồ f88 cầm đồ f88 cầm đồ việt nam f88 lãi suất cao lãi suất f88 f88 lãi suất f88